FINANCE EVOLUTION
per i Confidi

Finance Evolution è l’ICT e Process Consulting Company del Gruppo Lutech focalizzata nel settore fintech, con un’offerta di soluzioni applicative integrate e servizi verticali: dalle soluzioni di gestione completa del ciclo di vita del credito (tanto credito al consumo quanto finanziamenti alle imprese), al supporto ai wealth manager per la gestione del portafoglio, dal risk management all’integrazione delle piattaforme passando per il Business Process Outsourcing, soluzioni infrastrutturali, la system integration, il software management.

Dalle nuove opportunità nella gestione del credito agli obblighi della compliance, dall’Open Banking al rinnovato interesse degli investitori per forme di investimento alternative, tutti i protagonisti del comparto si trovano a vivere una nuova era in cui la tecnologia si dimostra più che mai supporto determinante: in questo scenario Finance Evolution consente alle aziende del settore Financial, Banking e Insurance di ridurre i costi e accelerare il time to  market.​​

L’offerta di Finance Evolution si basa su una importante componente consulenziale focalizzata sulla conoscenza degli specifici obiettivi di business e sull’analisi delle soluzioni presenti e dei flussi operativi, per costruire un’offerta personalizzata e su misura.
L’esperienza IT e la conoscenza approfondita degli applicativi unita alla capacità di innovazione, evoluzione ed efficientamento dei processi consente un approccio BPO end-to-end con servizi trasversali per ogni aspetto della gestione del credito:

• BO Payment
• BO Factoring
• BO Reporting
• BO leasing
• BO Mutui
• BO Consumer Finance
• BO Investiment/Tax
• BO Claims

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Panda è un software gestionale finanziario basato su piattaforma web ed interamente realizzato con architettura a microservizi, che gestisce pienamente i tipici processi e la compliance di un “ex-intermediario 106”, sia esso erogatore di finanziamenti, di garanzie o di altri servizi finanziari.

Panda si rivolge sia agli operatori tradizionali (banche finanziarie, ecc) sia ai nuovi interlocutori che svolgono attività finanziaria con ruoli diversi (Master servicer, Special servicer, Fondi di credito, ecc).

Panda copre la gestione dell’area credito sia di medio-lungo termine (prestiti personali, mutui, finanza strutturata) sia di breve termine (anticipi documenti, anticipi fattura, anticipi RIBA, RCF, FIN-IMP, FIN-EXP). La soluzione copre inoltre l’intero processo dalla gestione anagrafica fino alla segnalazione di vigilanza, inclusi tutti gli adempimenti di compliance: AUI, ARF, Trasparenza, antiusura, ecc.

La nuova tecnologia adottata permette di contenere i costi sia di sviluppo che di manutenzione garantendo altresì una velocità di sviluppo fondamentale per questo mercato.

RMT è la soluzione innovativa di Finance Evolution per la gestione integrata delle attività di Tesoreria e per il monitoraggio in tempo reale del rischio e del rendimento dei portafogli finanziari dell’Istituto.

La gestione dell’attività di Tesoreria permette di:

• inserire operazioni e contestualmente verificare e valutare la  disponibilità  finanziaria  conseguente all’attività  effettuata
• tenere sotto controllo l’operatività verso controparti, Gruppi, etc,
• gestire la Position  Keeping,  permettendo  il  controllo  sull’andamento  della liquidità nel tempo.

Il Risk Manager ha a disposizione varie funzionalità per misurare il rischio nelle sue varie componenti:

• per gestire le  varie  tipologie  di  limiti  operativi  (es.  Var, Utili  e  Perdite, detenibilità  etc..)  sono  presenti  svariate  componenti  di  misurazione  dei  rischi  (Liquidità,  Tasso,  Grandi Rischi, Parti Correlate, LCR, NSFR)
• per verificare il Rischio Credito, con reportistica ad hoc inerente la verifica della clientela in debordo
• per gestire il Rischio Operativo (Risk  Control Self-Assessment), che permette l’immissione di informazioni per la gestione dei processi della struttura

Swan è la soluzione che offre all’intermediario la possibilità di fornire servizi puntuali di Advisory, gestendo i portafogli titoli della clientela diretta, con strumenti finanziari depositati presso l’intermediario, sia  potenziale o  indiretta, con  strumenti  finanziari  depositati  presso altri intermediari a cui offrire un servizio di consulenza “pura”.

SWAN   è   in   grado   di   ricevere in real-time  informazioni   dai   sistemi “core” dell’intermediario in   qualsiasi   formato sui   quali   effettuare   sia   mere   analisi   di   rischio   del portafoglio  sia  allocazioni di  portafogli  partendo dal grado  di  rischio  del cliente  e  ottimizzando  il trade-off rischio/rendimento.

La soluzione nella sua componente di front-end è  di supporto sia al banker (promotore finanziario) per creare raccomandazioni di investimento, ottimizzando portafogli di clienti effettivi o potenziali, sia al gestore di Fondi Comuni e di Gestioni  Individuali  di  Portafoglio  per  creare  asset  allocations  modello  o  indici  sintetici  di  rischio personalizzati.

 Il   modulo di Back End   fornisce   uno   strumento   al   Compliance   Officer   di monitoraggio quotidiano sul rischio  dei portafogli reali  o  modello,  confrontando il  profilo  Mifid  del  cliente con  quello  dell’asset allocation, creando alert  personalizzabili  e  reportistica  ad  hoc.   Alla  Direzione  Commerciale  fornisce uno strumento di monitoraggio dello scostamento dei portafogli reali della clientela diretta nel confronto con i portafogli raccomandati, per intercettare comportamenti della rete di distribuzione non conformi alle linee di investimento dettate dalla Direzione.

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Le competenze di Finance Evolution focalizzate su credito al consumo, mediotermine, UTP, NPL  e CST per soluzione regolamentari (Regtech), insieme a quelle di Lutech Arcares, che presidia il factoring,  Lutech Liscor specializzata in strumenti per il leasing e Cst Tech per la gestione della compliance, oggi il Gruppo Lutech può vantare un ecosistema di soluzioni per il mercato Finance & Insurance completo e perfettamente aderente alle richieste di mercato.